貿易融資的未來前景

2024年4月30日 在亞洲知名顧問公司Quinlan & Associates與億康數融通(eCOM Registry)合作完成的最新報告中，我們分析了亞太地區貿易融資和貨運服務生態系統的複雜性，特別針對香港。我們探討了阻擋融資管道的障礙，這些障礙導致該地區長期存在融資缺口，並向貸款機構提出了應對挑戰的策略，包括採用數據驅動的貸款方式。 數據驅動融資提供了新的機會，可以彌補亞太地區貨運服務市場的300億美元融資缺口。

香港的貿易融資缺口

國際貿易量在新冠疫情後激增，2023年亞太地區的貿易量佔全球總量（23兆美元）的40%以上。在該地區，香港一直保持著獨特且龐大的市場地位，市場總貿易值始終名列全球前十名。 然而，香港的地方貿易融資量一直在下降。主要是由於宏觀經濟和地緣政治逆風的影響，金融機構繁瑣的處理流程給借款人創造了顯著的困難，從而導致了79億美元的本地貿易融資缺口。

貨運服務融資缺口

作為全球貿易融資活動的重要但經常被忽視的推動者，貨運服務生態系統由出口商、進口商、貨代和船公司組成的複雜網絡，這些參與者促成了貨物的貿易。 許多利害關係者面臨持續的營運資金短缺，主要表現為應付帳款與應收帳款到期時間的不符。近年來，許多因素加劇了這些挑戰。 然而，儘管對融資的需求明確，大多數銀行仍然避免擴大自己的資產負債表以服務貨運服務參與者，導致5.53億美元的本地貨運服務融資缺口。

貸款機構的未來目標

展望未來，我們看到了更多創新貸款機構的巨大潛力：（1）優化現有的貿易融資流程；（2）填補香港長期存在的貨運服務費用融資缺口。 透過利用來自港口、碼頭和海關的數據，貸款機構可以增強其傳統實踐中的許多環節——從客戶調查（例如KYC/KYB）到風險建模（例如即時貸款預審批）再到信用風險管理（例如共同貸款）。鑑於如此龐大的貿易融資和貨運服務融資缺口，我們認為這個機會不容忽視。 如需完整報告，請點擊此處查看。 如欲了解我們如何協助您進入貨運服務融資空白領域，請透過enquiries@quinlanandassociates.com和info@ecomregistry.com與我們聯繫。